文/蓉光

近日，中国光大银行成都兴隆湖支行成功堵截一起利用理财APP进行诈骗的风险事件。当日，一名客户持银行卡到光大银行兴隆湖支行，要求办理理财收入取现业务。柜员在办理业务过程中，发现客户一直在使用手机与他人联系，柜员立即警觉起来，随即查询其业务流水，发现理财购买与利息返回均为个人账户转款往来，与正常的理财收入交易情况不符。

当被柜员询问时，客户神色慌张，边看手机边回答柜员的提问。这种异常情况更加引起了柜员的警惕，于是柜员以利用理财APP进行电信网络诈骗的案件为例，对客户进行耐心劝导，客户方才承认自己因错信高额投资回报的宣传，通过别人发送的链接下载了某境外理财APP购买理财产品，购买理财资金和返还理财收入均是通过对方工作人员个人账户往来，该APP工作人员还专门教给客户如何应对银行柜台询问的话术。由于该情况与许多诈骗案例细节相符，柜员迅速将相关情况向辖区派出所报告。

民警赶到网点后，根据柜员反馈线索和现场询问了解情况，判断客户正在遭遇电信网络投资诈骗，再次对客户进行了劝阻和反诈宣讲。客户恍然大悟，意识到自己确实遭遇了投资诈骗。根据客户提到的曾在该APP上输入过卡号，柜台人员判断该客户银行卡相关信息已在网站上泄漏，立即对该账户采取强制备注措施，提示客户账户风险防控相关内容，切勿随意下载不正规的APP，远离以高额回报为诱饵的诈骗平台，并建议客户下载国家反诈中心APP。最终，客户向派出所民警和银行工作人员表示了感谢后离开了网点。

此次事件中，光大银行员工凭借敏锐的警觉和为客户负责的态度，成功堵截了该起诈骗风险事件，避免了客户资金损失。下阶段，该行将持续提升员工反诈意识、加强反诈技能培养，做好客户反诈宣传，增强客户风险防范意识，守护好金融消费者的“钱袋子”。